كشف تقرير لـ"سيتي بنك" بعنوان "Wealth Outlook 2024" أن الاستثمارات البديلة لديها أعلى تقديرات في العائد خلال العقد المقبل بين جميع فئات الأصول في منهجية توزيع الأصول التابعة للبنك.
وقال البنك، بحسب التقرير الذي اطلعت عليه "العربية Business"، إن هذه هي الحالة نفسها على مدى السنوات الثلاث الماضية.
ويقترح البنك تخصيص المستثمر ذو المخاطر المتوسطة في المجموع 27% من محفظته في الأصول البديلة. 12% من المحفظة لصناديق التحوط، و10% للأسهم الخاصة و5% للعقارات. وهي نفس التوقعات والأوزان التي أوصى بها البنك على مدى السنوات الثلاث الماضية.
"على الرغم من أن مجموعات فرعية معينة من عملائنا، مثل المكاتب العائلية الكبيرة، تتبنى أصولًا بديلة في محافظهم الاستثمارية، حيث يصل متوسط تخصيص المكاتب العائلية الكبيرة إلى حوالي 46%، إلا أن استثمارات المستثمرين الأفراد المؤهلين الآخرين تظل أقل إلى حد كبير مما ينبغي أن تكون عليه، في رأينا، مع معظمهم في خانات الأرقام الفردية".
ويذكر البنك: "عند الاستثمار في الأصول البديلة، من المهم أن نفهم قيود السيولة والمخاطر الإضافية التي ينطوي عليها الأمر، ولماذا يعد "الصبر" أمرًا أساسيًا".
وبحسب تقرير لـ"CNBC" الأميركية، فإن الاهتمام بالأصول البديلة يتزايد تحديدا من المكاتب العائلية والمستشارين الماليين. ولكن الآراء لا تزال متباينة بشأن ما إذا كان ينبغي لمستثمري التجزئة الاستثمار فيها.
الاستثمارات البديلة هي أصول لا تندرج ضمن الفئات التقليدية للأسهم والسندات والسلع والنقد. وتشمل الاستثمار في العقارات، والأسهم الخاصة، ورأس المال الاستثماري، والديون الخاصة، وصناديق التحوط، والعقود الآجلة، والعملات المشفرة. كما تتضمن الأعمال الفنية والمجوهرات والساعات.
