حصلت "ليندو"، منصة التمويل الجماعي في السعودية، على تسهيلات بنكية بقيمة 2.6 مليار ريال بقيادة "جي بي مورغان"، في خطوة تهدف إلى تعزيز قطاع التقنية المالية ودعم نمو المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة. يأتي هذا التمويل بدعم من "فنتك السعودية"، ضمن جهود تطوير حلول مالية مبتكرة تساهم في دعم الاقتصاد الوطني.
وقال الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في "ليندو" أسامة الراعي، في لقاء مع برنامج "ريادة" على العربية Business"، إن هذا التمويل سيوجه إلى تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة على مدى خمس سنوات. وخلال هذه الفترة، سيتم إعادة تدوير وإقراض هذه الأموال، مما قد يرفع إجمالي التمويلات إلى 30 مليار ريال لدعم آلاف الشركات، إلى جانب خلق أكثر من 18 ألف وظيفة في السوق السعودية.
أوضح أنه سيتم توظيف التمويل مباشرة في تمويل الفواتير والمستحقات الخاصة بالشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال المنصة. وأكد أن "ليندو" تعتمد نموذج التمويل الجماعي بالدَّين، حيث توفر للشركات حلولًا تمويلية متنوعة، أبرزها تمويل الفواتير والمستحقات لدى الجهات الحكومية أو الشركات الكبرى.
وعن أهمية هذه الاتفاقية، قال الراعي: "هذه الاتفاقية هي الأولى من نوعها في تاريخ المملكة، وهي تعكس ثقة "جي بي مورغان" في تطور قطاع التقنية المالية في السعودية، إلى جانب ثقتهم في "ليندو" وقدرتها على التمويل والإقراض."
وأضاف الراعي: "نقوم بدراسة الطلبات بعناية، ثم نطرح الفرص على المستثمرين المسجلين في المنصة، الذين يزيد عددهم اليوم على 84 ألف مستثمر. هؤلاء المستثمرون يختارون الفرص التي تناسبهم ويمولونها، وقد نجحنا حتى الآن في تمويل أكثر من 2.5 مليار ريال منذ تأسيس" ليندو".
وحول العوائد التي يحصل عليها المستثمرون عبر منصة "ليندو"، أوضح الراعي أن العوائد السنوية تتراوح بين 10% و24%، فيما يبلغ المتوسط 15%. كما أشار إلى أن "ليندو" وزعت حتى الآن أكثر من 190 مليون ريال كعوائد للمستثمرين.
تمويل استثماري وليس قرضًا تقليديًا
وفيما يتعلق بطبيعة هذه التسهيلات، أوضح الراعي أن التمويل ليس قرضًا مباشرًا لـ"ليندو"، بل هو تمويل موجه للشركات الصغيرة والمتوسطة عبر المنصة، حيث يعمل "جي بي مورغان" كمستثمر، تمامًا مثل أي مستثمر آخر.
وأضاف أن العوائد المتوقعة للبنك تتراوح بين 10% و24%، بمتوسط 15% سنويًا، وهي نفس النسب المتاحة لبقية المستثمرين في المنصة.
كما أكد أنه لا توجد أي شروط إضافية أو التزامات مقابل هذا التمويل، مشيرًا إلى أن "جي بي مورغان" اتخذ قراره بعد دراسة أداء "ليندو" خلال السنوات الخمس الماضية، والذي أظهر عوائد متميزة ونسبة تعثر تقل عن 1%، مما عزز من ثقتهم بالمنصة وزاد قيمة التمويل إلى 2.6 مليار ريال.
تأسست "ليندو" عام 2019، وقدمت منذ ذلك الحين تمويلات تجاوزت 2.5 مليار ريال سعودي عبر أكثر من 5 آلاف معاملة لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة.
