حقّق بنك غولدمان ساكس أفضل أداء بين البنوك الأميركية الكبرى في اختبارات الضغط السنوية (Stress Test) التي يجريها الاحتياطي الفيدرالي، حيث بلغت خسائره المتوقعة 300 مليون دولار فقط، مقارنة بـ18 مليار دولار في العام الماضي.
ويأتي هذا التفوّق رغم سيناريو اختبار قاسٍ تضمّن انكماشًا بنسبة 7.8% في الاقتصاد، وارتفاع معدّل البطالة إلى 10%، وتراجعًا حادًا في أسعار العقارات السكنية والتجارية.
وتعكس النتائج استفادة "غولدمان ساكس" من تعديلات مهمة أُدخلت على نموذج الاختبار هذا العام، أبرزها استبعاد استثمارات الأسهم الخاصة (Private Equity) من سيناريو الصدمة، وهي مجالات يمتلك فيها البنك انكشافًا كبيرًا مقارنة ببعض منافسيه. كما سمحت التعديلات بأخذ تأثير أدوات التحوّط السوقية بعين الاعتبار.
ونتيجة لذلك، تراجعت متطلبات رأس المال على البنك إلى 10.9% من الأصول، وهو أدنى مستوى منذ عام 2020، ما أتاح له رفع توزيعات الأرباح بنسبة 33% إلى 4 دولارات للسهم الواحد، في خطوة تعكس قوة البنك في إدارة المخاطر وتعزيز ثقة المستثمرين.
وفي السياق، أعلنت كبرى البنوك الأميركية، وعلى رأسها "جي بي مورغان تشيس"، و"بنك أوف أميركا"، و"غولدمان ساكس"، عن زيادة توزيعاتها النقدية بعد اجتيازها بنجاح اختبارات الضغط السنوية التي يجريها الاحتياطي الفيدرالي.
وبالتوازي مع رفع التوزيعات، أقرّ مجلس إدارة ""جي بي مورغان" برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 50 مليار دولار، فيما فعّل "مورغان ستانلي" برنامجًا مماثلًا بقيمة 20 مليار دولار دون تاريخ انتهاء.
وكان بنك الاحتياطي الفيدرالي قد أجرى اختبارات شملت 22 مصرفًا هذا العام وأظهرت أن جميع المؤسسات قادرة على تحمّل خسائر تفوق 550 مليار دولار في حال حدوث أزمة اقتصادية حادة.
وأكد الفيدرالي أن البنوك الكبرى في وضع جيد لتحمّل ركود اقتصادي شديد.
