قال الرئيس التنفيذي للاستثمار بشركة "الأول للاستثمار" "Sab Invest"، أسامة العويضي، إن صندوق الائتمان الخاص الذي طرحه "البنك السعودي الأول"،جمع أكثر من 100 مليون دولار، ويستهدف استثمارها خلال 3 أشهر، موضحا أن العائد المستهدف على الاستثمار بالصندوق بين 12و 13% سنويا.
وأضاف في مقابلة مع " العربية Business" أن إطلاق " "البنك السعودي الأول" صندوقا للائتمان الخاص في منطقة الشرق الأوسط، يأتي في في إطار رؤية المملكة 2030 وبرنامج تطوير القطاع المالي من ناحية تنويع المنتجات الاستثمارية والابتكار فيها لتطوير القطاع.
وتابع العويضي " أطلقنا مجموعة من الاستراتيجيات الجديدة أولها هو استراتيجية الأسهم الكمية النشطة واستراتيجية التمويل البديل بداية عام 2025، والآن نطلق استراتيجية الائتمان الخاص بهيكلة مبتكرة تعطي مرونة عالية للمستثمرين بالدخول والتخارج في هذه النوعية من الاستثمارات التي غالبا ما تكون السيولة فيها قليلة".
وذكر أن استراتيجية الائتمان الخاص بالتحديد، تمثل فرصة استثمارية لشريحة كبيرة من المستثمرين تدخل أسواق المنطقة من حيث الوصول على توزيعات دورية تحقق توازن بين العائد على رأس المال والدخل، الدوري عن طريق الاستثمار في أوراق مالية مصدرة من شركات صغيرة ومتوسطة والتمويل الجريء لشركات التقنية ومشاريع البنية التحتية.
وأوضح أن جميع الاستثمارات التي سيقوم بها صندوق الائتمان الخاص متوافقة مع أحكام الشريعة، مشيرا إلى أن هذه الاستراتيجية تلبي احتياجات قاعدة كبيرة من المستثمرين، كما أنها أيضا حل تمويلي لرواد الأعمال والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، حيث توفر لهم رأس المال اللازم للتوسع والنمو، وستكون ركيزة تعزز مساهمة القطاع الخاص ودور مديري الاستثمار في تحقيق مستهدفات الرؤية المرتبطة بهذا المجال.
وذكر أن النطاق الاستثماري للصندوق سيتركز في منطقة الشرق الأوسط، لكن السعودية سيكون لها نصيب الأسد حيث ستوجه ما بين 70 و 75% من استثمارات الصندوق لمنشآت وأوراق مالية مصدرة من شركات داخل المملكة.
وتابع " سيكون لنا أيضا استثمارات في المنطقة ولكن يهمنا كثيرا وجود ارتباط بشكل مباشر أو غير مباشر بالمملكة".
أما بالنسبة للمخاطر التي يمكن أن تواجه الصندوق قال العويضي، إن قطاع الائتمان الخاص سواء في السعودية أو بالمنطقة به تنظيم دقيق من البنوك المركزية و هيئات سوق المال، مشيرا إلى قلة البيانات عن القطاع، لكن وفق الدراسات التي أعدتها "الأول للاستثمار" فإن حجم المخاطر والتخلف في السداد في المنطقة أقل بكثير من الأسواق العالمية.
وأشار إلى أن الأوراق المالية التي سيستثمر فيها الصندوق سيكون عليها ضمانات، ومغطاة بمجموعة متنوعة من الأصول منها الرهون العقارية ورهون أسهم وضمانات أوصول وغيرها من الضمانات الاحتياطية النقدية، حيث سيستثمر الصندوق في أوراق مالية عبر إصدارات خاصة.
وذكر أن الصندوق جمع أكثر من 100 مليون ريال و متوقع استثمارها خلال 3 أشهر، مع الاستمرار في اقتناص الفرص لاستثمار مبالغ أكبر والمتوقع خلال فترة بين 6 و 12 شهرا أن يصل حجم الاستثمار إلى مليار ريال.
وأوضح أن العائد المستهدف على الاستثمار في الصندوق بين 12و 13% وسيتم توزيع ما بين 10 و11% أرباحا دورية بمعدل سنوي بمعدل سنوي ، وما بين 2 إلى 3% ستكون عوائد على رأس المال من بعض الأوراق المالية خصوصا في الاستثمار الجريء الذي يكون فيها عائد على رأس المال إضافي، زيادة على التوزيعات.
وقال العويضي إن المستثمرين المستهدفين بالدخول في صندوق "الأول للائتمان الخاص" هم المستثمرين المؤسسات الاستثمارية، والمكاتب العائلية، والمستثمرين ذوي الملاءة الكبيرة، والمستثمرين المؤهلين بصورة عامة.
